Ce înseamnă „verificare firmă" în România
În practica de business, „verificarea unei firme" acoperă patru tipuri distincte de date: identificare (CUI, denumire, sediu social — sursa autoritară este ANAF prin API-ul v9), status fiscal (activă/inactivă, plătitor TVA, split TVA, declarații depuse — tot ANAF), act constitutiv (Registrul Comerțului — administratori, asociați, capital social, certificate constatatoare prin ONRC) și solvabilitate (bilanț depus la Ministerul Finanțelor — date publice, dar agregate comercial pe termene.ro, risco.ro, listafirme.ro).
Datele de identificare și status fiscal sunt gratuite și publice. Datele detaliate de act constitutiv (cu certificat constatator) sunt taxabile la ONRC. Rapoartele de credit agregat sunt comerciale, dar bazate pe aceleași date publice. Pentru 95% din scenariile pre-contract — vrei să confirmi că furnizorul există și e activ fiscal — verificarea CUI ANAF e suficientă.
Când folosești fiecare verificare
- Verificare CUI firmă — punctul de pornire. Înainte de orice plată în avans, înainte să accepți o factură de la un furnizor nou, înainte să semnezi un contract. 3 secunde, gratuit, direct din ANAF.
- Verificare VIES (TVA intracomunitar) — pentru tranzacții B2B cu firme din alte state UE. Valid VIES = scutire de TVA la livrarea intracomunitară. Invalid = obligat să facturezi cu TVA local.
- Verificare stare declarații ANAF — pentru firma ta. Vezi prin SPV ce declarații au fost depuse, ce datorii apar în evidența fiscală, ce notificări sunt în așteptare.
- Verificare IBAN — în context B2B, valids IBAN-ul furnizorului înainte de transferul către un cont nou. Cea mai comună fraudă cu factură (BEC — Business Email Compromise) este înlocuirea IBAN-ului în PDF.
ANAF, ONRC, mfinante.gov.ro: care la ce folosesc
| Sursa | Pentru ce | Cost |
|---|---|---|
| webservicesp.anaf.ro/v9 | CUI, denumire, status TVA, status fiscal, CAEN, sediu — date live | Gratuit |
| mfinante.gov.ro | Bilanț depus, indicatori financiari publici, căutare după denumire | Gratuit |
| portal.onrc.ro | Administratori, asociați, capital, istoric statut, certificate constatatoare | Lookup gratuit, certificate cu taxă |
| ec.europa.eu/vies | TVA intracomunitar firme UE | Gratuit |
| termene.ro / risco.ro | Rapoarte de credit, scoring, alerte litigii — agregat din surse publice | Abonament |
Semnale de risc pe care le ratezi fără verificare
O firmă declarată inactivă fiscal de ANAF nu poate emite facturi valide — TVA-ul de pe orice factură primită de la ea este nedeductibil. O firmă în regim Split TVA a avut datorii la fisc; trebuie să plătești TVA-ul în cont dedicat. O firmă fără declarații depuse de luni este probabil în pre-faliment. Toate aceste semnale apar instant în lookup-ul ANAF — verificarea CUI nu e doar bună practică, e diligență minimă pentru orice activitate B2B în România.